Investir exige uma estratégia ou uma série de estratégias. A estratégia é como um roteiro que orienta a partir de casa para o seu local de férias ao lado, sem que você poderia se perder ou desperdiçar seu tempo e dinheiro.
Existem princípios que devem ser seguidos na criação de suas carteiras de investimento, e eu tenho discutido anteriormente eles:
Carteiras - que tipo e quantas
Diversificação - ora, tipos e como
Regras - Quando e como comprar e vender
Eu sugiro que cada carteira tem cerca de oito posições de investimento de ações ou fundos mútuos ou ETFs. A principal chave aqui pode parecer contrário, mas é fundamental para o desempenho global do seu portfólio, de cada um de seus portfolios. Este princípio é:
Cada posição de investimento é derivado de uma estratégia individual, e, provavelmente, a estratégia é única para o investimento. Em outras palavras, um sapato não se encaixa todas as suas estratégias, todos os seus grupos de potenciais investimentos.
Deixe-me dar alguns exemplos. Dos oito investimentos é baseado em um grupo de estrangeiros ETFs e outro é baseado em um grupo seleto de fundos mútuos de fidelidade. Cada grupo irá resultar em uma escolha de investimento e cada grupo terá uma estratégia diferente para determinar que o investimento. A razão pela qual cada grupo terá um conjunto diferente de regras estratégia é porque os códigos de negociação de cada grupo são únicos e movimentar de forma diferente. Sim, você pode usar a mesma compra / venda de regras para cada estratégia, mas você não chegará nem perto de maximizar o seu potencial de lucro.
Este exemplo vai se concentrar na análise técnica usando a força relativa com compra e venda de regras. O método de decisão de compra pode ser o mesmo para cada grupo, por exemplo:
Alfa
Alpha com desvio padrão
Ímpeto de força relativa
Voltar
No entanto, as estratégias para os diferentes grupos podem variar de quantos dias de negociação ou semanas são analisados para recomendar novas compras.
Da mesma forma que você pode achar que ter um tempo de retenção preferencial para a posição pode variar entre uma semana a três meses. O mesmo se aplica ao tipo de pára você pode configurar para evitar perdas. Há uma série de outras regras de venda de variáveis que podem ser configuradas em uma estratégia que terá impacto sobre o desempenho global da estratégia.
Na maioria dos casos, as várias regras, quando personalizados para cada grupo particular de símbolos de relógio resultará em melhor potencial de retorno para aquele grupo. Quando eu testei como comprar e vender as regras não me lembro de alguma vez ter dois conjuntos idênticos de regras que resultaram no melhor desempenho para cada grupo. Uma vez que alguns programas de software vai deixar você de volta a testar você pode encontrar as regras que funcionam melhor para seus objetivos de dar-lhe as melhores possíveis retornos sobre seus investimentos.
O que isto significa é que só porque uma ação está subindo, não significa que é o melhor estoque de possuir de seu grupo de ações. Pode haver uma outra ação que está subindo mais rápido. Nessa linha, um fundo mútuo que você está segurando pode estar se movendo muito lentamente e pode não provocar quaisquer regras de vender porque o seu crescimento lento ainda pode ser o crescimento seguro e os outros fundos no seu grupo pode estar indo para baixo ou mostrando errático up / down movimentos . O esforço de teste de volta indivíduo e personalização de sua compra / regras de venda (parâmetros) vai ver tudo isso e ajudá-lo a desenvolver a melhor estratégia para cada um dos seus grupos de investimento em particular.