A maioria dos comerciantes são o risco de procura, e uma atração de CFDs é que eles permitem a exposição econômica considerável com relativamente pequenas quantias de capital, pois sua alavancagem inerente.
Mas os investidores de longo prazo ou aqueles que buscam diversificação pode usar CFDs, bem como, de uma maneira diferente. Os investidores com recursos limitados pode usá-los para assegurar que obtêm diversificação adequada.
Toda a literatura sobre CFDs se concentra em como você pode usar se preparando para fazer subir os lucros (raramente mencionando que a alavancagem exagera as perdas, bem como, é claro). Mas em vez disso, transformar essa idéia em sua cabeça e olhar em engrenagens como uma maneira de liberar capital. Porque você pode comprar um CFD em, digamos, 10% ou 20% de margem, você pode conseguir a mesma exposição para uma ação individual com um quinto ou um décimo do capital que de outra forma usar.
Então, digamos, como uma carteira de investidores de longo prazo (em vez de como um comerciante), você tem quatro unidades compradas no mercado à vista com £ 10.000 investidos em cada um. Você quer mais ações para obter uma melhor diversificação, e algum dinheiro na mão se outras oportunidades de vir. Assumir todas as suas explorações CFDs disponíveis, todos com margem de 20% exigido.
Usando o método de negociação esta «extracção de caixa", você pode simplesmente substituir CFDs para as suas participações nas mesmas proporções. Após fazer isso, você teria que £ 40.000 no valor de exposição econômica para os estoques na sua ex-portfolio a um custo de £ 8.000 na margem, e lançaram £ 32.000 em dinheiro.
Para simplificar, este ignora que tratam de custos e do débito de juros diária que você seria obrigado a pagar sobre os CFDs. As taxas de juros são baixas no momento de qualquer maneira. Nós, no entanto, precisa ser cuidadoso sobre a margem.
Só porque como investidor você tem mantido a sua exposição econômica original para uma fração do capital empregado anteriormente, você dificilmente pode sair e gastar o dinheiro em um Porsche. Se qualquer uma das populações em causa queda no preço, a margem extra será chamado.
Isso significa que dinheiro comércios de extração como este precisamos de salvaguardas no lugar. Uma é usar stop-perdas para dar proteção contra movimentos adversos agudos que pode causar grandes perdas. Esse é um movimento muito sábio em qualquer tipo de negociação de CFD.
O outro é essencial para manter parte do dinheiro liberado em reserva para chamadas de margem mais modestas. Manter algum dinheiro em reserva também significa que você pode ganhar um pouco de interesse que pode ser definido contra os débitos de juros diários sobre os CFDs.
Você não vai, no entanto, precisam de todo o dinheiro para cobrir esse passivo. Mas vamos dizer que das 32 mil libras em dinheiro que você originalmente lançado, fique mais um £ 8.000 em reserva para atender eventuais chamadas de margem. O que você tem agora é a £ 40,000 exposição econômica representada pela sua carteira de ações original, mas a um custo de £ 8.000 capital. Você tem mais uma £ 8.000 em reserva para atender às chamadas de margem, e £ 24.000 de liberado o capital que pode ser investido em outro lugar.
Onde investir esse R $ 24 mil restantes, em vez depende da sua visão do mercado. A UK 100 ETF ou fêmeas pode ser uma possibilidade. Ou até mesmo barras de ouro para cobrir o cenário de desastre. Realmente não alteram o objetivo principal, que é conseguir a diversificação real com recursos limitados.
Há um outro ponto interessante aqui, se você sentir suas habilidades stock picking são bons. Usando o mercado CFD para liberar capital que é investido de forma passiva é realmente o que é conhecido na gestão de ativos como um "núcleo e satélite" abordagem, ou às vezes chamado de uma estratégia de 'barra'. Se os estoques escolheu fazer o bem, superando o mercado está praticamente garantida.
No entanto, a natureza humana nos diz que devemos exagerar os nossos sucessos e minimizar os nossos fracassos. Todos nós, quer negociar CFDs ou não, tendem a pensar que nossas habilidades stock picking são melhores do que são.