Muitas vezes me presenteado com a questão exasperado de clientes sobre o porquê de os bancos privados no exterior exigem uma quantidade tão grande de informações pessoais do cliente. Existem clientes que definitivamente acreditam ainda existem contas bancárias lendários, ou que os "sem perguntas" política é imposta pelos bancos no exterior, quando se trata do fornecimento de fundos. A verdade não poderia estar mais longe esses fatos equivocados como políticas rigorosas de due diligence são aplicadas pelos bancos offshore.
Mesmo se você deseja abrir uma conta bancária offshore, por correio, ainda é possível, desde que você tenha a documentação correta. Como um profissional e um consultor bancário offshore eu começar a testemunhar o processo de abertura de conta de um monte de bancos diferentes, em vários cantos do mundo, e todos eles são muito diferentes.
O que você precisa para abrir a sua conta bancária offshore? Bem, os primeiros laços necessário que você tenha o seu passaporte, prova da origem dos seus fundos e um, mas de preferência mais cartas de referência dos bancos. Em seguida, ter estes documentos prontos, muitos clientes ainda querem saber por que todas as perguntas são necessárias.
É melhor do que a maioria consegue entender a necessidade do cliente para a privacidade. Muitos simplesmente não estão confortáveis com descobrindo todos os seus detalhes financeiros para toda a gente. No entanto, há razões legítimas para que os bancos querem ficar a conhecer os seus clientes.
Estas são as perguntas que eu lidar com diária como consultor de gestão de riqueza offshore. Tenho testemunhado as conseqüências do escândalo UBS em os EUA nos últimos meses. O agente bancário suíço, UBS, decidiu fechar milhares e milhares de contas em seus ramos suíços, onde os americanos foram listadas como signatários - até mesmo algumas contas que foram abertas há décadas! Acredita-se por muitos credores que o Credit Suisse é, possivelmente, o próximo a ser caçado. Há outros países que poderia oferecer uma melhor segurança e privacidade do que a Suíça?
O principal motivador para isso é porque a lei exige que eles. Em todos os bancos do país verticais são obrigados a recolher algumas informações. Se não o fizer terá penalidades inegavelmente calamitosos que pode até tornar o banco que está sendo fechado e os funcionários presos. A razão por que alguém considera bancos offshore é porque eles procuram segurança, e lidar com as instituições duvidosas dispostos a dobrar e quebrar regras não é uma boa maneira sobre a procura de segurança!
Os bancos também precisam proteger suas boas reputações, a fim de proteger seus clientes honestos. Se eles decidirem trazer os clientes a bordo, que trazem consigo má publicidade e problemas para o banco, é uma má notícia para todos os envolvidos.
No final do dia, é uma boa prática de negócios e sentido de saber quem você está lidando. Se o seu banco de conhecer um pouco mais sobre você, e onde você emanar eles estarão em melhor posição para atender às suas necessidades e oferecer-lhe o melhor serviço possível.