Nos últimos anos, o governo dos EUA tem aumentado seus gastos déficit de mais de um trilhão de dólares por ano. Esta quantidade de gastos é sem precedentes. Para o ano em curso, nossos representantes eleitos estão falando sobre um orçamento que inclui cerca de 1 ½ trilhão em gastos deficitários. Bombeamento de dólares na economia, a este nível é semelhante a adicionar um litro de água para uma lata de suco de laranja. Como mais e mais dólares sejam despejados na economia, o valor do dólar é diluído. Esta diluição aumenta as pressões inflacionárias que por sua vez têm um impacto sobre seus investimentos.
Em um ambiente inflacionário, as pessoas que vivem com uma renda fixa são normalmente machucar o pior. Como os preços aumentam, eles não são capazes de comprar tanto quanto antes. Credores com contratos, que incluem taxas de juros fixas também são afetados negativamente. Suponha que você fosse um credor e você fez um empréstimo. O empréstimo tem uma taxa de juro anual fixa de oito por cento. A inflação foi de cinco por cento quando você fez o empréstimo. Isto significa que sua taxa real de retorno era de três por cento. Se a inflação aumenta para 10 por cento no próximo ano, a taxa real de retorno seria de dois por cento negativo. Por outro lado, se você não é o credor, mas o mutuário, a inflação permite que você pague sua dívida fixos com dólares mais barato. Você vai ser capaz de pagar sua dívida mais rapidamente com dólares diluídos.
Investir em ações pode não ser tão ruim quanto você imagina. Se uma empresa é dirigida por gestores competentes que aumentar os preços com o aumento de custos, receitas e lucros da empresa deve aumentar com o aumento da inflação. Certifique-se de investir em ações que têm retornos mais elevados do que a taxa de inflação. Você também pode comprar inflação investimentos protegidas como inflação títulos indexados e Tesouro inflação Protected Securities (TIPS). Estes investimentos são imunes ao risco de inflação, porque as suas taxas de mover-se com a inflação. Uma carteira de investimento com títulos de renda fixa que não são protegidos contra a inflação vai ver uma deterioração do valor. Se a sua carteira tem títulos de rendimento fixo que não estão protegidos da inflação e espera uma inflação mais elevada no futuro, eu recomendo mover o seu dinheiro fora desses títulos de renda fixa.
Em um ambiente de inflação alta, os investidores olhar mais para os investimentos com um horizonte de curto prazo de vencimento. Os investidores tendem a fugir de investimentos com vencimentos de longo prazo, devido ao aumento da incerteza. Porque a inflação torna difícil prever as expectativas futuras, os investidores não estão dispostos a celebrar contratos de longo prazo. Com o tempo, essa falta de vontade tem um efeito negativo sobre o crescimento econômico.
Os investidores também utilizam "reserva de valor" para se proteger contra o risco de inflação. Ao longo da história metais preciosos têm sido usadas como reservas de valor. As pessoas compraram metais como ouro e prata. Eles também usaram outras reservas de valor, como imóveis, obras de arte, pedras preciosas, e pecuária. Mesmo admitindo que o valor desses produtos mudam com o tempo, eles têm mostrado para reter algum valor em quase qualquer situação.